【初心者向け】株式投資で失敗しないたった3つの方法

株式投資で失敗しないたった3つの方法

本記事はこんな方に向けて書いています

 

株式投資をはじめたいけど損失が怖い

堅実な資産運用がしたい

株式投資がうまくなりたい

 

本記事を読んでわかること

 

株式投資のリスクを把握する方法

株式投資のリスクを避ける方法

株式投資での個人の優位性を知る

 

本記事では、株式投資で失敗しないたった3つの方法を紹介します。

 

:機会『だけ』を狙う

:大衆心理を理解する

:経済を理解する

 

①:機会『だけ』を狙う

 

まず株式投資で失敗しない方法で1番大切なことは、投資の機会『だけ』を狙って投資をすることです。

 

これは言葉を変えれば

無理な取引は絶対に控える

ということです。

 

無理な取引とは主にこの2つです。

 

:所持資金を超える取引

:感情的な取引

 

それぞれ解説します。

 

①:所持資金を超える取引

 

いうまでもないですが、初心者投資家は所持金を超える取引、つまり『信用取引』を避けることが必要です。

 

信用取引とは、簡単にいえば2つの特徴があります。

 

手持ち資金の3倍までの資金で取引ができる。(儲けも3倍、損失も3倍)

 

空売りができる。(株価の下落局面で利益があげられる)

 

私は株式投資で大きな失敗を避けるには所持資金以上のお金で取引をする信用取引をおすすめしません。

 

確かに利益が上がったときは大きな儲けとなりますが、損失を被った場合には借金を抱えるリスクもあります。

 

莫大な損失を取り戻そうとする取引は、『感情的な取引』になってしまいますから、注意が必要です。

 

※信用取引についてさらに詳しくはこちら🔻

▶︎信用取引とは?【仕組みやリスクについてわかりやすく解説】

 

 

②:感情的な取引

 

避けるべき無理な取引の2つめは『感情的な取引』です。

 

人は損失を被ると、『どうにかしてその損失を取り戻そう』と冷静さを失いがちになります。

 

株式投資において冷静さを失うと、不要な取引で損失を拡大させてしまう可能性が極めて高くなります。

 

もし『まぐれ』で損失を取り戻せたとしても、冷静さを欠く取引は、いずれ大きな損失につながります。

 

まとめ

 

:所持資金を超える取引

:感情的な取引

 

株式投資で失敗しないためには、この2つの無理な取引を避けるためには

 

絶好の機会を待つ

 

この忍耐が最も大切です。

 

つまり、いつでも株式の取引ができる状態を作って、虎視眈々と投資機会を狙うということです。

 

まだ証券口座をお持ちでない方は、株式投資を0円から始められる松井証券がおすすめです🔻

 

 

ともあれ、この無駄な取引の回避ができれば、株式投資の失敗のリスクの7割以上を回避できるといっても過言ではありません。

 

相場師:ジェシー・リバモアの格言

 

相場の動きを漫然と「期待して待つ」のは博打であり、忍耐強く待ち、シグナルを見いだした瞬間「反応する」のが投資である

 

画像:ジェシー・リバモア

 

②:大衆心理を理解する

 

それでは次に、『絶好の機会』の見極め方を紹介します。

 

この絶好の機会の見極め方のポイントは

②:大衆心理を理解する

③:経済環境を理解する

この2つにあります。

 

まずは②の大衆心理への理解について解説します。

 

結論からいえば、株式投資で失敗を避けるためには大衆心理に逆らう必要があります。

 

ここでいう大衆心理とは、『楽観』と『悲観』のことを指します。

 

大衆心理が楽観的な相場株価が上昇

大衆心理が悲観的な相場株価が下落

 

株式投資初心者が投資に失敗しやすい典型的な例は、大衆心理につられた取引をしていますことです。

 

なぜなら株式投資初心者は、株式市場でみんなと同じ行動をとることで安心するからです。

 

つまり投資初心者は

楽観的な相場で株式を買い、悲観に転換したところで株式を売ってしまうのです。

 

当然これでは損失が膨らむばかりです。

 

相場にはこのような格言があります。

 

相場は悲観の中で生まれ

懐疑の中で育ち

楽観の中で成熟し

幸福感の中で

消えてゆく

 

これは米著名投資家ジョン・テンプルトンの言葉です。

 

 

この格言は、株式市場では、大衆が悲観的になっている時こそが買い場であり、逆に楽観的になっている時が売り時だということを意味しています。

 

繰り返しますが、株式投資で失敗しないコツは大衆心理とは反対の行動をとるということです。

 

つまり、株式市場が悲観的なムードで覆われるまで、取引の準備をして虎視眈々と機会を待つことで、リスクを最小限に抑え、利益を最大化させるのです。

 

③:経済環境を理解する

 

最後のコツは、経済環境を理解しておくことです。

 

これは言うまでもなく重要ですが、どこか難しい印象があるかもしれません。

 

なので経済環境を理解するコツを、シンプルに2つだけ紹介します。

 

 

基本的に景気は図のような大きな流れを形成して循環します。

 

日本経済は平成バブル以降は『失われた20年』とよばれる長期デフレ経済に苦しみましたが、その長い経済停滞の中でも景気循環は形成されています。

 

【関連記事】▶︎【失われた20年とは?】わかりやすく解説

 

これらの景気循環は、ただの自然現象などではないため、ある程度の予測する2つの方法があります。

 

:日本銀行による金融政策

:日本政府による財政政策

 

ひとつづつ、簡単に説明します。

 

①:日本銀行による金融政策

 

まず、経済環境を確認するポイントは日本銀行による金融政策です。

 

現在の経済環境は、インフレ率や株価を見れば把握できますが、株式市場は未来への予測を織り込んでいきます。

 

ですから大切なことは現在の指標ではなく、日本銀行が金融政策によってどんな未来を作ろうと考えているのかを確認するのです。

 

補足記事▶︎【金融政策とは?】わかりやすく解説

 

日本銀行による金融政策は、株価の先行きに大きく影響します。 

 

例えば、2008年のリーマンショック時には株式市場は総悲観にかたむき、景気サイクルとしてはどん底まで落ちました。

 

しかし結果を振り返れば、リーマンショックの景気底入れのからアベノミクス開始までに資産運用を始めた人が、大きな利益を手にすることになります。

 

ポイントは、経済政策アベノミクスによる日銀の

金融政策の転換に気づけたかどうか?

これが重要だったのです。

 

2021年現在においては、金融政策はマネタリーベースの調整によっておこなわれます。

 

詳しくは下記のリンク記事をご参照ください🔻

【マネタリーベースとは?】図解でわかりやすく解説

 

②:日本政府による財政政策

 

金融政策の次に景気循環に大きな影響を与える政策が財政政策です。

 

補足記事▶︎【財政政策とは?】わかりやすく解説

 

財政政策を簡単に言えば、税収や国債発行で調達きたお金を国家運営のためにさまざまな分野に振り分ける政策です。

 

 

結論からいえば、基本的に財政政策と景気サイクルの関係は下記の構図になります。

 

積極的な財政支出➡︎景気刺激効果

緊縮的な財政支出➡︎景気抑制効果

 

つまり金融政策についで景気サイクルをつかむ鍵は、日本政府が国家予算による財政支出への姿勢にあるといえます。

 

たただ、ひとつ注意点があります。

 

積極的な財政支出が景気浮上効果を得るには、金融政策が効いている状態でなければ景気浮上効果は不十分てす。

 

それは、マンデルフレミング効果による財政支出の効果打ち消し作用がはたらくためです。

 

関連記事▶︎▶︎マンデルフレミング効果とは?【わかりやすく解説

 

政府の国家予算は、国会中継や▶︎財務省ホームページから確認できます。

 

財政政策についてさらに詳しくは下記のリンク記事を参照ください。

【財政政策とは?】わかりやすく解説

 

まとめ

それではまとめます。

 

株式投資で失敗しない3つの方法は

 

:機会『だけ』を狙う

:大衆心理を理解する

:経済を理解する

 

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日経平均株価の最高値更新を祝して美味しいお酒を飲める日を心待ちにしています。テクノロジーの発展と豊かで明るい未来を想像しながら、今日も『時代おくれ』を聴いています。